Le testament : ce qu’il faut savoir sur vos dernières volontés

Pour rédiger un testament, plusieurs formes sont disponibles. Il est généralement recommandé de rédiger un testament public. Plusieurs points doivent être pris en compte pour la validité des différentes formes de testaments. On distingue les trois types de dispositions testamentaires suivants :

1. testament public (articles 499 et suivants du Code civil)

Lors de la publication de vos dernières volontés, vous êtes, en tant que testateur, assisté par un officier public. En règle générale, un notaire reçoit vos dernières volontés et les consigne par écrit. Pour qu’un tel testament soit valable, deux témoins indépendants doivent être présents lors de sa rédaction. Il ne peut s’agir ni d’héritiers ni de parents directs du testateur (donc pas non plus de frères et sœurs ou de conjoints). Il n’est pas nécessaire que les témoins connaissent le contenu du testament ; ils doivent simplement attester de la capacité de discernement et d’action de la personne concernée. L’acte est ensuite signé par la personne concernée et par l’officier public. L’officier public conserve le testament en lieu sûr jusqu’à la succession. Il est également possible de le conserver auprès de l’autorité compétente.

2. le testament olographe (article 505 du Code civil)

C’est la forme la moins compliquée, car elle ne nécessite pas la présence d’autres personnes. La personne concernée peut rédiger et conserver le testament elle-même et seule. Le testament olographe est un document entièrement écrit de la main du testateur. Il ne nécessite pas le témoignage d’autres personnes ni l’intervention d’un notaire. Les éléments suivants doivent être inclus pour garantir la validité du document :

• Titre : Testament ou dispositions testamentaires
• Données personnelles des testateurs
• Date de rédaction du testament (jour, mois et année)
• Signature des testateurs

Vous pouvez conserver le document chez vous, dans un endroit sûr. Mais il est également possible de déposer le testament chez un notaire ou auprès des autorités compétentes, moyennant des frais.

Vous devez faire attention à cela : Sans assistance juridique, cette forme de testament est sujette à des erreurs. Des erreurs de forme peuvent entraîner l’annulation du document. Il est donc conseillé de faire appel à un spécialiste lors de la rédaction ou à la fin. Celui-ci pourra vérifier le document et vous indiquer les éventuelles erreurs. Si vous souhaitez conserver votre testament chez vous, vous devez le faire dans un endroit sûr. En outre, vous devez veiller à ce qu’il soit retrouvé après votre décès. A cet égard, il peut être utile d’informer une personne de confiance de l’existence du testament.

3. cas particulier : le testament oral (articles 506 et suivants du CC)

Ce type de disposition testamentaire est également appelé familièrement « testament d’urgence ». Un testament oral n’est possible que dans des situations exceptionnelles et uniquement lorsque les deux autres formes de testament ne sont pas envisageables. Selon l’article 506, paragraphe 1, du Code civil, il doit s’agir de l’une des situations suivantes :

• danger de mort imminent
• Blocage de la circulation
• Épidémie
• Événements de guerre

En présence de deux témoins, les dernières volontés de la personne concernée sont écrites et remises au tribunal compétent. Alternativement, les deux témoins peuvent faire enregistrer les volontés auprès de l’autorité judiciaire compétente. S’il est possible pour la personne concernée de rédiger ultérieurement une disposition publique ou manuscrite, elle doit le faire dans un délai de 14 jours. Dans le cas contraire, la disposition orale perd sa validité à l’expiration de ce délai (article 508 du Code civil). Elle peut donc également être considérée comme un testament provisoire.

Non, en Suisse, il n’est pas obligatoire de rédiger un testament. Toute personne est libre de rédiger un testament, à condition qu’elle soit capable de le faire. Pour cela, elle doit être majeure, c’est-à-dire avoir au moins 18 ans. De plus, la personne doit être capable de discernement (article 467 du Code civil). Même s’il n’y a pas d’obligation légale, il peut être utile de rédiger un testament dans la plupart des cas. En principe, s’il y a quelque chose à léguer, un testament devrait être rédigé.

En l’absence de dispositions testamentaires sous la forme d’un testament ou d’un pacte successoral, l’ordre successoral légal s’applique (articles 457 et suivants du Code civil). Ensuite, ce sont les descendants directs, c’est-à-dire les enfants du défunt, qui héritent en premier, puis les parents ou les grands-parents. Le conjoint survivant est également inclus dans la succession légale (article 462 du Code civil). La succession légale peut être particulièrement défavorable aux partenaires non mariés, car ils n’ont pas de droit d’héritage. Les partenaires non mariés et non enregistrés peuvent utiliser le testament pour assurer la sécurité financière de leur partenaire.

Un testament manuscrit ne coûte en principe rien. Il n’est pas nécessaire de le faire authentifier ni de demander la présence d’une autre personne. Les frais éventuels que vous pouvez avoir à payer lors de la rédaction d’un testament sont les suivants

• Conseil ou révision du testament par une avocate
• l’authentification par un avocat
• Conservation chez le notaire ou au bureau officiel

En tant que testateur, vous avez le droit de révoquer votre testament à tout moment, en tout ou en partie (article 509 du Code civil). La destruction de l’acte est également autorisée (article 510 du Code civil).

Dans le cas d’un testament olographe, il suffit de rédiger un nouveau testament dans lequel l’ancien testament est expressément révoqué. La modification d’un testament public est soumise aux mêmes conditions de forme que sa rédaction, à savoir la présence d’un notaire et de deux témoins.

Quand un testament est-il invalide ?

Même si les conditions de forme ou les dispositions légales (par exemple sur les réserves héréditaires) n’ont pas été respectées, un testament n’est pas invalide en soi. Il peut toutefois être contesté et déclaré nul. C’est le cas, par exemple, en cas de vice de forme (article 520 du Code civil). Les personnes concernées peuvent alors introduire une action en réduction, ce qui invalide l’acte.

Limites du testament

En principe, toute personne peut être désignée comme héritière dans un testament. Même les enfants à naître peuvent être légués (article 544 du Code civil). En tant que testateur, vous devez toutefois impérativement respecter les règles. Ainsi, tout testament doit tenir compte de la réserve légale (article 471 du Code civil). Le patrimoine dont vous pouvez disposer librement dans votre testament est également appelé quotité disponible. Elle s’obtient en déduisant de l’ensemble de votre héritage aussi bien les réserves héréditaires que les éventuelles dettes (article 470 CC).

Les réserves héréditaires ne peuvent être contournées que dans des cas exceptionnels, par exemple en cas de déshérence ou d’indignité successorale d’un héritier. Ainsi, dans certains cas, la réserve héréditaire peut être exclue (articles 477 et suivants du Code civil). Cela est également possible dans le cadre d’une renonciation à la succession (article 495 du Code civil) ou d’un pacte successoral – dans les deux cas, le consentement de l’héritière est nécessaire.